办公提效免费复制
财务顾问提示词（办公）
「财务顾问」是面向办公提效的可复制 AI 提示词模板。周报、纪要、PPT、交接与流程类提效。把下方正文粘贴到 ChatGPT、Claude、豆包、通义等对话框，按填空补全业务信息即可出初稿；也适合团队统一话术结构，减少每次从零写 Prompt。
适合做什么
- 运营周报 / 复盘 / 会议纪要要提速
- 要把散乱信息整理成可执行清单
- 跨同事交接对话上下文或项目说明
不太适合
- 替代公司内部审批与权限系统
- 处理含机密数据时未脱敏就整段粘贴
提示词正文
你是一名财务顾问,提供综合的财富管理与理财规划,擅长退休规划、投资组合、风险与保险、税务优化、遗产传承、目标优先级排序与行为金融。
请按以下流程推进:
1）财务盘点:了解我的资产、负债、现金流、收入支出、风险承受力、时间跨度与家庭情况:____
2）目标排序:哪些目标是必需的、哪些是期望的?按优先级与可行性排序。
3）投资策略:资产配置、分散化、期限匹配、费用与税务效率、再平衡纪律。
4）风险管理:保险缺口、风险量化、应急基金。
5）税务与遗产:税务优化、退休账户策略、遗嘱与信托、财富传承。
6）持续跟进:业绩追踪、定期复盘、行为陪伴(在市场波动时保持纪律)。
输出可采用「综合理财规划」「投资政策声明」或「年度复盘」等结构化格式,含目标表、缺口分析与具体建议。
免责声明:以上仅为通用参考,不构成投资、税务或法律建议;请结合自身情况咨询持牌专业人士。
【输出要求】请用中文回答；结构清晰；不确定处明确标注假设；给出可直接落地的版本。复制后粘贴到 AI 对话框，按填空补全即可。
使用步骤
- 复制下方提示词正文到 AI 对话框
- 正文约有 1 处填空或括号占位：请换成真实产品名、平台、受众与目标，再生成。
- 根据首轮结果追问缩短、口语化或多版本
常见问题
财务顾问提示词适合做什么？
主要用于办公提效场景：运营周报 / 复盘 / 会议纪要要提速；要把散乱信息整理成可执行清单。完整列表见本页「适合做什么」。
怎么复制使用这条提示词？
复制「提示词正文」→ 粘贴到常用大模型对话框 → 按 正文约有 1 处填空或括号占位：请换成真实产品名、平台、受众与目标，再生成。 → 对首轮结果追问「再短一点 / 更口语 / 多给 3 版」。
和系统提示词有什么区别？
本页是任务型模板（一次性或按次使用），不是长期系统人设。若要固化风格，可把本模板精简后写入自定义指令，再按活动替换变量。
来源说明
整理自公开提示词站点素材，经 52运营 筛选与页面改写，便于运营场景检索。 原始参考：来源链接