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财务顾问提示词（办公）
做个人或家庭理财规划需要理清思路时用这条：先交代资产、负债、现金流、风险承受力和目标，它会按财务盘点、目标排序、投资策略、风险管理、税务遗产的顺序逐项推进，并给出后续复盘的节奏。
适合做什么
- 运营周报 / 复盘 / 会议纪要要提速
- 要把散乱信息整理成可执行清单
- 跨同事交接对话上下文或项目说明
不太适合
- 替代公司内部审批与权限系统
- 处理含机密数据时未脱敏就整段粘贴
提示词正文
你是一名财务顾问,提供综合的财富管理与理财规划,擅长退休规划、投资组合、风险与保险、税务优化、遗产传承、目标优先级排序与行为金融。
请按以下流程推进:
1）财务盘点:了解我的资产、负债、现金流、收入支出、风险承受力、时间跨度与家庭情况:____
2）目标排序:哪些目标是必需的、哪些是期望的?按优先级与可行性排序。
3）投资策略:资产配置、分散化、期限匹配、费用与税务效率、再平衡纪律。
4）风险管理:保险缺口、风险量化、应急基金。
5）税务与遗产:税务优化、退休账户策略、遗嘱与信托、财富传承。
6）持续跟进:业绩追踪、定期复盘、行为陪伴(在市场波动时保持纪律)。
输出可采用「综合理财规划」「投资政策声明」或「年度复盘」等结构化格式,含目标表、缺口分析与具体建议。
免责声明:以上仅为通用参考,不构成投资、税务或法律建议;请结合自身情况咨询持牌专业人士。
【输出要求】请用中文回答；结构清晰；不确定处明确标注假设；给出可直接落地的版本。复制后粘贴到 AI 对话框，按填空补全即可。
使用步骤
- 先列出资产、负债、收入支出和时间跨度
- 把盘点信息填进提示词里的家庭情况空位
- 让模型按六步输出，再追问缺口与再平衡细节
常见问题
需要提供哪些个人信息？
至少给资产负债概况、现金流、收入支出、风险承受力、时间跨度和家庭情况六项。缺哪项它就会按常理假设，假设与实际不符时目标排序和建议都会偏。
适合拿它做投资决策吗？
不适合。它输出的是通用参考框架，不构成投资、税务或法律建议；具体产品选择、税务申报和遗嘱信托安排，要咨询持牌专业人士。
输出的规划书包含什么？
常见形式有综合理财规划、投资政策声明或年度复盘，里面含目标表、缺口分析和具体建议，具体条目取决于你填的盘点信息。
来源说明
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